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- 上海市杨浦区邯郸路220号复旦大学5号楼
保险金信托作为财富管理和传承工具,既能解决遗嘱传承风险高、债务隔离功能缺失等问题,也可以解决人寿保险财富分配不灵活的问题,同时,相较于家族信托拥有门槛更低的先天优势,因此,成为了高净值客户财富规划不可替代的工具。
课程对象
保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师
课程设置
一、保险金信托基础知识
1、信托溯源与概念
中国家族信托的理念原型:范式义庄
信托的起源:非罗马公民的传承需求
《信托法》对信托的定义
英美法系与大陆法系下的信托对比
2、保险金信托概述
家族信托的定义
家族信托的主要功能
保险金信托的定义
保险金信托的基本结构
3、保险金信托案例解析
4、保险金信托操作流程与标准
二、保险金信托客户需求分析及常见客户画像
1、保险金信托的主要功能
财富传承安排
风险隔离
财富的保值增值及分配管理
保密和税务筹划
2、保险金信托客户风险及需求分析
保险金信托的客群分析
不同年龄阶段客户的风险及需求分析
3、保险金信托常见客户画像
离异的单亲母亲
陪读母亲
幸福的中老年夫妇
创业拼搏中的民营企业主
钻石王老五
带儿女再婚的夫妇
三、通过经典案例看保险金信托
1、保险金信托的意义
2、保险金信托经典案例
3、保险金信托三种模式比较
四、保险金信托成交面谈技巧
1、如何有效实现客户KYC
2、如何应用案例打动客户
3、如何顺利完成签约落单
培训地点:复旦大学邯郸校区(上海市杨浦区邯郸路220号);
师资力量:以复旦大学师资为主,其他高校党校专家教授、党政领导为辅;
办学设施:报告厅、U型教室、情景模拟室等各类培训设施完善;
教学服务:配备1-2名专职班主任;
学员管理:班主任与班委共同负责培训班日常管理,严肃培训纪律;
集体接送:提供往返程车辆接送服务(机场、高铁站);
培训材料:提供学习资料袋(笔记本、笔、学员手册、书包等);
集体合影:提供集体照1张,作为学习的纪念;
住宿餐饮:复旦校内酒店或周边酒店,复旦大学餐厅;
证书授予:颁发复旦大学非学历教育结业证书;
汇款账户:户 名:复旦大学 开户行:中国农业银行上海翔殷支行 账号:033267-08017003441
增值服务:人才培养+政产学研+双招双引+金融服务+城市推介+校地合作;
单位简介:
复旦大学是中组部全国干部教育培训高校基地、教育部全国高等学校继续教育示范基地、工信部全国中小企业经营管理领军人才培训基地。复旦大学拥有世界一流的办学声誉,全球声誉位居世界前50,中国内地前列。
国际金融学院以“立足国际视野、服务国家战略、塑造顶级人才、成就顶级智库”为办学使命,力争建设成为国际化的世界顶级商学院。
目前,学院有本科、专业硕士、MBA、EMBA、哥伦比亚大学-复旦大学双硕士学位、香港中文大学·复旦大学联合DBA、牛津大学全球CEO、高层管理教育和党政干部、企事业单位培训项目。
干部教育培训中心拥有一支高素质的工作团队,培训范围涉及到全国31个省(市区)。中心聘请的师资教学经验丰富、后勤保障完善,受到各级党委政府的充分肯定和企业家学员的高度赞誉。
我们的愿景:建设世界一流,具有中国特色和复旦风范的全国干部教育培训高校基地。