锻造中间养老金融中坚力量

随着我国人口老龄化进程加快，养老金融已上升为国家战略。党的二十大及中央金融工作会议均对做好“养老金融”这篇大文章作出重要部署。作为国内养老金融的先行者，中国光大银行已构建起以“12345”工作体系为核心的养老金融服务框架，并着力打造千名养老规划师专业队伍。2026年4月15日至17日，中国光大银行与复旦国金银行发展中心携手，在中国光大银行党校/研修中心成功举办第三期“养老规划师资格认证培训”。来自38家分行的93名优秀理财经理经过层层选拔齐聚一堂，开启从理财经理向养老规划师的专业蜕变之旅。本次培训是双方深化产教融合、服务国家养老战略的重要实践，旨在为养老金融领域输送更多高素质、专业化的中坚力量。

4月15日上午，培训班举行开班仪式。复旦国金银行发展中心主任李崯在致辞中指出，本次培训是“复旦智慧与光大实践”的深度融合，是双方共同服务国家战略、助力养老金融高质量发展的责任担当。他勉励学员，养老规划不仅关乎财富管理，更关乎为客户全生命周期提供长期陪伴与专业守护，是一项值得为之奋斗的崇高事业。中国光大银行零售与财富管理部总经理乌妮娜系统阐释了光大银行“12345”养老金融服务体系，并强调养老规划师应当成为信息的集成者、政策的解读者、财富的守护者以及情感的连接者，以专业能力与人文关怀赢得客户信赖，切实成为养老金融服务领域的中坚力量。

本期培训课程围绕养老规划师的核心能力模型，设置了系统化、多维度的教学内容。课程内容涵盖养老政策与市场趋势解读、养老金融产品与配置策略、法律税务实务、客户需求分析与方案定制等多个核心模块，同时穿插行内专题分享与综合实务演练环节。课程注重前沿理论与一线实践的深度融合，由复旦大学专家学者与行业资深讲师联合授课，通过理论讲授、案例剖析、互动研讨、情景模拟等多元化教学方式，帮助学员系统掌握养老金融知识体系。在宏观层面，课程深入解读积极应对老龄化国家战略与银发经济发展方向，帮助学员把握政策脉搏与市场机遇；在中观层面，系统讲解各类养老金融工具的特点与应用场景，提升学员的产品适配与资产配置能力；在微观层面，通过真实案例模拟与情景演练，强化客户需求挖掘、方案定制、异议处理等一线实战技能。通过三天的系统学习，学员将全面提升政策解读、产品适配、法律风控、客户服务等综合素养，为日后更好地服务客户的养老金融需求打下坚实基础。

在本次培训的收官环节，全体学员参加了统一组织的资格认证考试。本次考试坚持高标准、严要求，由授课专家组围绕课程核心知识点与实务技能进行系统化命题，题型涵盖理论知识、案例分析及实务应用等多个维度，旨在全面检验学员的学习成效与综合能力。考试全过程实行严格规范管理，考场纪律严明，阅卷评审客观公正，确保考核结果的权威性与公信力。经过认真备考，全体学员以扎实的专业功底顺利通过考核，展现了良好的职业素养与学习成效。获得认证的学员将正式纳入中国光大银行养老规划师专业队伍，以更专业的服务能力，为客户提供高质量的养老金融规划服务。

本期《中国光大银行养老规划师资格认证培训》圆满落下帷幕。三天的时间里，学员们以饱满的热情投入学习，在课堂上汲取知识，在演练中锤炼技能，实现了从理财经理向养老规划师的专业蜕变。本期培训的成功举办，是复旦国金银行发展中心与中国光大银行深化产教融合、共育专业人才的又一次生动实践。未来，双方将继续携手，依托复旦的学术优势与光大的行业资源，持续优化课程体系，助力养老规划师队伍建设，为我国养老金融事业高质量发展贡献智慧与力量。