三年千人再进一步· 养老金融育新军

随着我国人口老龄化进程不断加深，养老金融已上升为国之大者。党中央、国务院系列决策部署明确要求做好养老金融这篇大文章，积极应对人口老龄化已从“家事”上升为“国事”。作为养老金融领域的先行者，中国光大银行持续完善养老金融服务体系，深入实施“三年千人”专业人才队伍培养计划。2026年4月22日至24日，复旦国金银行发展中心与中国光大银行携手，在中国光大银行党校/研修中心成功举办第四期“养老规划师资格认证培训”。来自37家分行的86名优秀理财经理经过层层选拔齐聚一堂，开启专业能力跃升的新征程。本期培训是双方深化产教融合、共育养老金融专业人才的又一次务实合作，旨在依托复旦的学术底蕴与光大的行业实践，为养老金融领域输送更多高素质、专业化的中坚力量。

在开班仪式上，中国光大银行总行零售与财富管理部养老金融处处长胡婧在致辞中指出，本次培训是总行与人力资源部协同开展、联合复旦大学共同打造的重要项目，是锻造专业精英、打造行业标杆的关键举措，也是推进“三年千人”养老金融专业人才队伍建设计划的重要一环。她强调，养老金融绝非简单的产品销售，而是紧扣国家战略、关乎民生福祉、决定银行长远竞争力的专业领域，打造一支高素质专业化的养老规划师队伍，必须夯实基础、严谨规范。

本期培训摒弃传统的单向灌输模式，围绕养老规划师的实际工作场景，构建了一套“政策为基、工具为用、实战为核”的教学体系。课堂上，学员首先从宏观视角切入，系统了解人口老龄化趋势与银发经济政策走向，厘清养老金融的发展脉络与市场机遇，把握国家战略层面的顶层设计与落地路径。随后，课程聚焦实务操作层面，逐一拆解养老财富管理的核心逻辑、各类养老金融工具的功能定位与配置策略、法律税务风险的识别与防范、客户需求的深度挖掘与方案定制等关键技能，帮助学员打通从理论认知到实践应用的堵点。复旦大学专家学者与行业资深讲师交替登场，既有政策层面的深度剖析，也有产品层面的横向对比，更有典型案例的复盘推演与经验萃取。课程特别设置了行内专题分享环节，邀请一线业务骨干围绕实际工作中的难点与痛点进行交流碰撞；实务演练环节则让学员在模拟的真实客户场景中直面挑战，通过角色扮演、分组对抗、现场点评等方式反复打磨沟通技巧与方案设计能力。

培训进入尾声之际，全体学员迎来了本次学习的“大考”——统一组织的资格认证考试。本次考试由授课专家组围绕课程核心知识与实务技能进行封闭式命题，题型兼顾理论基础与实战应用，既考察学员对养老政策、产品配置、法律风控等知识体系的掌握程度，也检验其在真实场景下的分析与判断能力。考试组织全程实行标准化管理，从考场布置、身份核验到监考巡考、试卷封装，每个环节均严格遵循规范流程，确保考核的严肃性与公信力。考场上，学员们沉着冷静、专注作答，将三天所学转化为一份份沉甸甸的答卷。最终，全体学员以扎实的专业功底顺利通过认证，交出了一份亮眼的成绩单。获得认证的学员将正式纳入中国光大银行养老规划师专业序列，以更加过硬的专业本领，为客户提供全生命周期的养老金融规划服务。

一张证书，承载的是三天高强度的知识淬炼；一次培训，开启的是一段全新的职业征途。从政策解码到工具实操，从案例推演到场景模拟，86名学员在这场紧锣密鼓的学习中完成了从“理财经理”到“养老规划师”的身份重塑。课堂上的每一次提问、演练中的每一次打磨，都在为日后的客户服务积蓄能量。本期培训的圆满收官，标志着复旦国金银行发展中心与中国光大银行的战略合作又迈出了坚实一步。养老金融是一篇大文章，需要久久为功、持续深耕。愿每一位持证学员以此为起点，在各自的岗位上发光发热，用专业守护客户的晚年生活，用行动书写养老金融的时代答卷。