复旦金融EMBA冒小建：从检察官到律所合伙人，探寻商业“复杂世界”的“逻辑真相

发布时间：2023-04-19     

本世纪初，从华东政法大学法学本科毕业后，冒小建在国家公务员考试中以优异的成绩脱颖而出，成为上海市长宁区人民检察院的一员。回忆起在体制内长达十五年的工作经历，他坦言自己“在单位全面地栽培下，得到了充分的锻炼”。

从检察院公诉科到反贪局，再到监所科、行政装备科，冒小建参与或主办过许多具有社会影响力的经济犯罪类专案、要案，其中就包括2006年轰动全国的上海社保基金系列案件。此外，他还负责过刑法执行监督和刑事羁押场所监督的工作，在大丰农场待过整整一个春秋。

十年一线办案的经历，不仅让冒小建熟悉逮捕、侦查、起诉、审判、刑罚执行等一系列流程，也让他对“公权力需要在法治框架内运行”产生了极其深刻的理解。挂职松江区检察院担任检察长助理期间，协助分管反贪、反渎、预防、控申、公诉、侦监、金融等多个部门的各项业务，逐渐接触到了行政管理工作。

“以事实为依据，以法律为准绳”是裁判案件的原则。可以说，所有的公平正义都建立在“事实清楚，证据确实充分”的基础上。凭着扎实的法律功底、过硬的案情分析和研判评估技巧，冒小建将一个个不法犯罪分子送上被告席，承办的几百起批捕公诉案件、数十起反贪案件无一错案，他的公正执法让阳光照进了违法犯罪活动的“隐蔽角落”。

告别体制内的生活后，冒小建选择加入上海星瀚律师事务所成为一名商业法律服务从业者。身份虽有转换，新的职业生涯同样丰富精彩。他主办过资本市场违规犯罪案件、大型私募基金暴雷引发的刑事案件、国企高管受贿案、房地产公司股权纠纷案、第三方支付企业系列案件等等，接触过形形色色的当事人。

无论案件有多么错综复杂，他坚持“立足专业，为企业发展的‘最后一公里’提供切实有效的法律保障”，并由此在业界建立起良好的声誉。

与金融案件打交道多年，冒小建越是深入研究，就越感觉法律和金融是一个相互影响、密不可分的动态过程。“金融体系庞大复杂，但是全部处于法律的监管和保护之下；金融社会的发展创新，又驱动了法律的变革修订。”

在他看来，两者其实在逻辑上有许多相似之处。法律通过法律规定这一大前提，结合法律事实的小前提，最终推导出法律结果；而金融则是以市场规律作为大前提，再结合国内外的经济环境、历史人文、民族特征、政策、人口等具体因素，最终得出投资结果。

尽管拥有上海财经大学法律硕士学位，也通过了基金、证券和期货从业资格考试，冒小建“学然后知不足”。他还希望以“系统性的金融知识武装头脑”，吃透商业逻辑和运行规律，从而在执业中更加游刃有余地运用法律手段来帮助客户维护自身的合法权益。

对他来说，选择复旦金融EMBA项目是一件自然而然的事情。“立足上海这座全球金融中心和国际消费中心城市，复旦大学泛海国际金融学院的起点、标准和质量都很高。”

项目注重产融交流，独创的“三轨合一”课程体系兼顾国际化视野与本土文化根基；资深理论教授和来自国际组织、政府企业的实践教授组成的豪华师资阵容，为冒小建实现“打破学科壁垒，将自己打造成同时具备法律、政治、金融和财务多元思维模型的跨学科专业人士”的目标提供了强大助力。

“坦率地说，我的金融基础曾经比较薄弱。刚开始上钱军教授的金融学课程时，那些陌生的专业名词让我感觉很痛苦。但是将全新的知识逐步消化后，我得以慢慢搭建起初步的金融逻辑框架，感觉打开了一片新天地。”冒小建笑言，“我越来越认识到，金融的本质是在不确定环境下更好地配置资源，实现资金跨时间和空间的交换；而财务要解决的是大量信息不对称的问题，所以大家才要提高信息披露的准确性、增强信息披露的及时性。”

通过课堂所学，他对过往经办的上市公司违规侵害投资者利益类案件有了新的心得体会，同时也学以致用的将课堂所学与目前的业务领域结合，以期为投资人提供更全方位的保护。冒小建提到，在当前的资本市场中，无论是证券投资领域，还是股权投资领域，抑或是其他新类型投资模式，投资者保护是个长久议题，而他能做的，是通过金融及法律专业知识的全副武装，以及通过执业活动中积累的对行业、商业模式等要素的透彻理解，最终根据投资人不同需求进而采取不同措施去减损、挽回甚至规避投资风险。“对于投资人而言，虽然其初衷系利用金融本质更好配置资源，但投资实践中，如何解决信息不对称反而是专业的财务领域问题。”冒小建认为，从这个角度而言，也是商事律师专业性发挥所在。

他还给我们介绍了一个此前经办的项目来说明金融陷阱中存在的法律问题。一家上市公司通过关联企业与财务顾问合作，发行了一款私募理财产品，该产品由上市公司关联企业作为劣后级投资人认购了5千万元份额，银行认购了剩余5千万元份额；后续，某信托公司发行4亿元信托产品，该私募基金产品认购了该信托计划1亿元的劣后份额，信托计划则通过市场募集了剩余的3亿元信托资金。

“在这样的资金结构中，表面上看，上市公司等于撬动了7倍的杠杆，但它本身需要承担的风险是相当大的。如果要为这样的企业提供法律咨询，光看合同是远远不够的。我必须具备金融思维、能够细致地拆解产品的金融架构，才能给客户提出明确、可靠的信息披露建议，帮助他们规避风险，降低损失。”

他是职场上精细高效的专业律师，是复旦金融EMBA项目课堂上好学不倦的学生，也是生活中酷爱运动的马拉松健将。“人生就像跑马拉松，虽然路途艰辛，但只要有值得坚持和奋斗的目标，就可以通过强大的意志力实现更高的追求与价值。”从检察官转型到律师的过程中，必然会遇到各种困难，如果把艰难困苦看作一种磨砺，转换心态，享受这种磨砺，也许会让人看世界的角度更加全面，让人的一辈子更有趣。尽管检察官和律师的立场与视角有很大的差异，但冒小建将始终以严谨、细致和负责的执业精神，行走在探寻商业复杂世界“逻辑真相”的道路上。